安娜贝尔?毕晓普写道，毛里求斯在18个月内就从灰色名单上除名，而且有可能在更短的时间内做到这一点。
南非上周被金融行动特别工作组(FATF)列入灰色名单，因为南非被认为在防止洗钱、恐怖主义融资和扩散融资方面没有得到足够的国际谴责。
在过去几个月里，由于预期南非将被列入灰色名单，以及其他因素，如南非加息轨迹较慢，南非的加息幅度小于美国，兰特已经走弱。
“灰名单”的可能性比去年还要长，周五达到了18.49兰特/美元，这在很大程度上反映了这一事件。
也就是说，这一备受期待的事件已经反映在金融市场的价格中，它本身并不意味着关键机构下调信用评级的可能性必然增加，因为这两起事件完全不同。
事实上，最近的预算显示，Eskom计划减免债务，为Eskom获得资金提供了非常合理的条件(随后将最终可持续地解决电力危机)，而财政整顿仍在正轨上，在某些比率上甚至更快。
信用评级机构的主要目标是评估借款人偿还债务的可能性或信誉，由于Eskom的债务以及政府担保的其他国有企业债务已经被纳入国有债务，因此信用中性。
评级机构还注意到南非被列入灰名单的先前可能性，并且再次不相信，在独立的基础上，南非的灰名单是信用负面的，即它不会增加降级的可能性，尽管如果南非没有从灰名单中删除，它会增加风险。
自4月以来，随着全球增长预期下调，金融市场变得更加厌恶风险，兰特贬值，增加了一些适度的通胀压力(主要是通过进口燃料成本)，但传导效应相对较低。
南非的经济增长正受到严重减负荷的阻碍，获得能源安全是加快增长的首要任务，而灰名单预计不会直接对增长产生负面影响。
然而，这将产生一些间接后果，并已被证明会减少投资组合流动以及外国直接投资，尽管南非的外国直接投资已经非常低，但在过去12个月里，外国人在预期中出售了南非的投资组合资产。
值得注意的是，FATF灰名单的目的不是为了摧毁或损害一个国家，也不是为了使生态环境恶化 经济enviro 政府更难，阻止资金流动 非法出入境或给合法经营带来障碍。许多银行确实有能力帮助客户解决可能导致额外文书工作和一些延误的问题。相反，它是关于提高一个国家的合规标准，在这个国家，银行业和立法总体上已经满足了大部分要求，但南非的起诉与其他地区一样落后。
毛里求斯18个月后就从灰色名单中除名了 它可以用更短的，或者lo 需要更长的时间，这取决于政府和私营部门的承诺水平。财政部指出，“(f)在与FATF进行接触后，评估该国需要在解决FATF声明中规定的与有效实施南非反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)法律相关的八(8)个战略缺陷领域取得进一步和持续的进展”。
它补充说:“FATF全体会议于2023年2月24日通过了这些需要南非关注的行动项目，预计南非将不迟于2025年1月底解决这些缺陷。”
财政部进一步表示，FATF确定的八个战略缺陷领域要求南非:
- 演示境外司法互助申请持续增加，有助促进司法互助洗钱/恐怖主义融资(ML/TF)调查和合作根据其风险状况对不同类型的资产进行拆解;
- 改善risk-ba监督指定非金融业务及专业(DNFBPs)及示范要求所有反洗钱/反恐融资监管机构对不合规行为实施有效、适度和有效的制裁;
- 确保主管当局及时获得关于法人和安排的准确和最新的受益所有人(BO)信息，并对法人违反BO义务的行为实施制裁;
- 演示说明执法机构向金融情报中心索取金融情报以进行反洗钱/反洗钱调查的要求持续增加;
- 演示继续加大对严重复杂犯罪的查处力度洗钱和符合其风险概况的全部TF活动;
- 加强其鉴定、查获和合作根据其风险概况，查获范围更广的上游犯罪的收益和工具;
- update其TF风险评估，为全面国家的实施提供信息反恐怖主义融资战略;而且
- 确保有针对性的金融制裁和示范的有效实施建立有效机制，甄别符合境内认定标准的个人和单位。
财政部进一步表示:
财政部长Enoch Godongwana已经通知FATF主席Raja Kumar，南非内阁已经同意 审议了行动计划，并承诺积极与FATF合作，迅速有效地解决所有突出的不足之处。因此，行动计划中制定的行动项目构成了政府打击金融犯罪、腐败和国家逮捕的更广泛承诺的一部分，正如拉马福萨总统去年10月所宣布的那样 注意委员会的调查结果和建议 国家逮捕委员会。需要解决的行动项目也是co 与国家保持一致 内阁于2022年11月通过了反洗钱/反恐融资的新战略，这将有助于加强该国打击金融犯罪的斗争，并有助于维护国家金融体系的完整性。国家 财政部指出，行动计划中没有与金融部门的预防措施直接相关的项目。这反映了风险评估法应用方面的重大进展 Sed对银行和保险公司的监管方法。国家 因此，财政部预计增加的月 制裁对金融稳定和与南非做生意的成本影响有限。然而，这将是不可能的 nitored密切。即时通讯 预示着，成本增加了莫 这将大大低于允许南非生态系统的长期成本 Nomy to co 被犯罪和腐败的收益流动所污染。对南非来说，“灰名单”并不是世界末日，而是发生在一个风险厌恶的全球金融市场环境下，这加剧了人们的不安情绪，此前Eskom的安德烈·德鲁特(Andre de Ruyter)本周辞职，能源和其他危机以及普遍的坏消息。
南非储备银行也重申了其“打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的承诺”。
声明称:“SARB以及更广泛的南非政府与FATF保持着密切而开放的关系。”“自2021年10月FATF对南非进行相互评估以来，我们协调一致的政府利益攸关方在财政部的领导下，采取了实质性和深远的努力，以加强我们的反洗钱、反恐怖主义融资和反扩散融资(AML/CFT/CPF)制度及其实施。
“南非的努力工作使大多数已查明的缺陷在给予南非的12个月观察期内得到解决。南非2021年市场汇率强调了一些与适用于金融机构和指定非金融业务和专业的监督和预防措施有关的建议行动。
“由于SARB的战略努力和许多倡议，所有相关的行动项目都得到了广泛的关注。审慎监管局以及SARB的金融监督和国家支付系统部门负责对所有银行、人寿保险公司、互助银行、合作银行、授权交易商和清算系统参与者进行全面的AML/CFT/CPF监管。”
订阅用户通讯每周商业简报深入了解一周的重大商业事件，以及市场和趋势的专家分析。报名储备银行进一步指出，FATF承认审慎监管局在应用基于风险的监管方法方面取得了最大的进展。
这包括发布针对特定行业的指南、第二轮行业风险评估、建立新的风险评级工具、提高检查频率、定期与银行和人寿保险公司举行外联和提高认识会议，以及寻求让所在国的外国监管机构就跨境子公司及其各自的洗钱和恐怖主义融资风险进行接触。
“展望未来，南非储备银行还承诺进一步加强监督，进一步加强行政制裁的劝阻性和相称性，”它说。
“SARB，就像南非政府一样，承诺进一步加大力度打击各种形式的金融犯罪，并确保完全遵守全球反洗钱/CFT/CPF标准……它呼应了FATF的观点，FATF明确表示，它“不要求对这些司法管辖区实施强化的尽职调查措施”。FATF标准并未设想降低风险或切断整个客户类别，而是呼吁应用基于风险的方法。”
安娜贝尔·毕晓普是Investec的首席经济学家。
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