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摩根大通(JPMorgan Chase & Co)分析师估计，自去年以来，“最脆弱”的美国银行可能总共损失了约1万亿美元的存款，其中一半的资金外流发生在3月份硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭之后。
以尼古罗斯·帕尼吉佐格鲁(Nikolaos Panigirtzoglou)为首的摩根大通分析师团队没有指明任何一家被他们归类为“最脆弱”的银行，也没有说明他们将多少家银行归入这一类。
他们写道:“存款流动带来的不确定性，可能导致银行在放贷方面变得更加谨慎。”
他们在一份日期为3月22日的报告中补充称:“中小银行在美国银行贷款中扮演着极其重要的角色，这一事实加剧了这种风险。”
监管机构本月早些时候关闭了SVB和Signature Bank，这分别是美国银行业历史上第二和第三大倒闭案。
客户从这两家银行提款的速度，引发了人们对银行挤兑蔓延至其他机构的担忧，促使美国当局为他们的存款提供担保。
这些失误加剧了客户的担忧，他们纷纷将资金转移到更大的银行，因为这些银行被认为更安全，拥有更大比例的保险存款。
摩根大通分析师写道，在美国17万亿美元的银行存款中，有近7万亿美元没有得到联邦存款保险公司(FDIC)的保险。
他们写道:“美联储加息一直在通过另一个渠道诱导存款转移:通过造成银行债券投资组合的损失，这反过来又使存款人不愿意把没有保险的存款存在银行，因为他们持有的债券有巨大的未实现亏损。”
Panigirtzoglou写道，政府对存款的担保可能有助于遏制小型和地区性银行的资金外流。
但美国财政部长珍妮特·耶伦周三表示，她没有考虑这样一项需要国会批准的提议，这一可能性似乎不太可能。她表示，银行风险正在逐案审查。
摩根大通分析师表示，美国利率不断上升，以及银行在提高储户利率方面行动迟缓，也是去年资金外流的原因之一。
分析师写道，从最脆弱的美国银行撤出的1万亿美元存款中，有一半流入了政府货币市场基金，另一半流入了美国大型银行。
