Gargash保险公司总经理Mustafa O Vazayil在接受《Khaleej时报》采访时表示，在阿联酋经营的微型、小型和中型企业中，约有50%拥有某种保险，而有一半的企业因保险成本高或将其视为可选费用而不愿进行这种投资。
“还有很多中小微企业没有充分认识到保险的必要性。有一种看法认为保险是一件昂贵的事情，而且是可以避免的。但事实并非如此。对小企业来说，重要的是要知道，保险成本远低于他们承担的风险。”微型、小型和中型企业是全球经济的支柱。
根据阿联酋经济部的数据，中小微企业占阿联酋经营企业总数的94%以上，为超过86%的私营部门劳动力提供就业机会。在迪拜，中小企业占所有公司的近95%，雇佣了42%的劳动力，对迪拜GDP的贡献约为40%。其中，在阿联酋经营的中小微企业中，约有50%拥有某种商业保险。Vazayil指出，如果我们只看迪拜，超过70%的中小企业都有一些保险，并补充说，有必要提高认识，确保整个行业免受不幸经历的影响。
小企业最大的误解之一是，保险是昂贵的，公司可以不投资。“基本上，这是缺乏意识。与设定价值相比，企业甚至不用支付其资产价值的1%作为保险。企业支付其资产价值的0.1%或0.15%作为保险。保险费用相对于潜在的损失是非常小的。此外，阿联酋是一个竞争非常激烈的市场，这里的产品价格合理。在欧洲和美国，中小微企业的保险非常昂贵。”
在谈到中小型企业必须拥有的一些保险政策时，瓦扎伊尔建议涵盖各种资产。“企业应该考虑保护自己的实体设备。他们应该购买保险，以防现金被盗，员工不忠，他们可能会挪用现金或股票。公司应该寻找公共责任保险，确保工人赔偿的政策，以及医疗保险。这些是任何中小微企业都应该考虑的一些基本政策。”
此外，还有一些保险可以保护企业免受任何形式的中断。例如，火灾事故可能会在维修期间中断业务活动，维修时间可能短至几天，也可能长达数月。然而，即使没有产生收入，企业也会继续产生费用。在这种情况下，业务中断政策可以确保员工的工资按时支付，如果有的话，常设费用也会得到照顾。”
个人驱动的企业也应该考虑“关键人物保险”，它为员工的职位提供保险，这对公司的畅通无阻的运行是无价的。“对于个人驱动型企业来说，这种保险很重要。如果合作伙伴因不可预见的事件而丧失行为能力或无法供款，则保险涵盖受影响的业务量和盈利能力。这是一项非常重要的保险。”
位于保税区的中小微企业预计至少要有责任保险，而位于内地的中小微企业则没有这样的强制要求。“今天，大多数中小微企业都进行了分类，并为他们提供了标准化的一揽子保险。有专门针对企业可能招致的所有风险的保险。包括我们在内的许多参与者通过我们的线上和线下渠道提供这样的政策。”
Gargash保险公司成立于1994年，在过去的三十年中已经成为阿联酋领先的保险经纪人之一。
